Биржа Binance — один из известнейших и популярнейших игроков в сфере крипто-обмена. Что гарантировало бирже устойчивый рост и развитие, в чем особенности их внутрибиржевого коина и чему разработчики уделили особое внимание в своем white paper? Разбираемся по порядку.
Немного об истории и миссии биржи Binance
Биржа Binance была официально запущена 14 июня 2017 года, но уже входит в тройку крупнейших мировых крипто-обменников. ICO компания провела в июле 2017 года. Стоит отметить, что криптосообщество изначально довольно позитивно отнеслось к релизу новой биржи во многом из-за личности ее гендиректора и основателя — Чанпена Чжао, который ранее занимался разработкой в Blockchain.com и являлся гендиректором BijieTech. Интерфейс биржи довольно дружелюбен к клиенту, построен по принципу интуитивного понимания и относительно прост. Пользователь может выбрать один из 11 языков. Однако в переводах все еще присутствуют некоторые огрехи, поэтому тем, кто хотя бы минимально владеет английским, будет комфортнее использовать именно его. Кроме того, у биржи есть и свои социальные устремления, направленные на то, чтобы сделать процедуру крипто-обмена максимально комфортной для пользователей.
«На наш взгляд, сегодня существует два фундаментально разных типа обменов: те, что касаются фиатной валюты, и те, что относятся исключительно к крипто-индустрии. На последнем мы и сконцентрируемся. Несмотря на то, что сейчас их объем невелик, мы твердо убеждены в том, что в будущем чистых крипто-обменов будет во много раз больше. Они будут играть все более важную роль в мировых финансовых системах, и мы называем эту новую парадигму Binance; Binary Finance. С вашей помощью Binance построит крипто-обменник мирового класса, обеспечив будущее крипто-финансирования», — говорится в white paper биржи.
По мнению разработчиков биржи, нынешние крипто-обменники страдают от целого ряда проблем, среди которых:
- Плохая техническая архитектура. По их мнению, большинство бирж — это объединение людей с отличными техническими навыками и практически нулевым опытом в финансовой и обменной сферах. Зачастую они выбирают самый простой подход для запуска системы. В начале это может работать хорошо, однако по мере роста трафика система не сможет справиться с повышенной нагрузкой. Обменные системы должны быть сконструированы с нуля с учетом безопасности, эффективности, скорости и масштабируемости. Это часто замедляет первоначальную разработку, но имеет решающее значение для долгосрочного успеха.
- Безопасность платформы. Количество крипто-обменов снижается из-за взлома. Таким образом, чем выше гарантия биржи, тем больший объем криптовалюты можно будет привлечь на биржу. Согласно white paper компании, безопасность — один из основных приоритетов биржи.
- Слабая рыночная ликвидность. Этому способствуют как профессиональные трейдеры, так и обычные пользователи. Одновременное привлечение майнеров, институциональных инвесторов и крупных трейдеров на новую биржу — это классическая проблема вроде «что было первым — курица или яйцо», требующая знаний целой команды с глубокими отраслевыми ресурсами.
Основные характеристики биржи
Сама платформа работает как в браузерной версии, так и в мобильной. В этом году пользователям доступны уже более двух сотен криптомонет. Ликвидность площадки обеспечивается огромным ежедневным оборотом цифровых денег. Еще к одному из солидных плюсов площадки можно отнести высокую скорость и производительность, из-за чего риски зависания сайта или проведения транзакций минимальны. Более того, Binance может производить до нескольких миллионов операций в секунду и отлично справляется с пиковыми нагрузками.
Комиссия биржи составляет 0.1% от величины транзакции. Оплата по умолчанию проводится в BNB (собственных монетах системы). Кроме того, если вы будете применять внутреннюю валюту для оплаты комиссий сайта, вы сможете сэкономить на этом 50%.
Стоит отметить: чтобы ежедневно снимать суммы, эквивалентные от 2 до 100 биткоинов в сутки, вам будет необходимо пройти верификацию. Для этого вам необходимо предоставить следующие данные: полное имя, пол, страну проживания, номер паспорта или водительского удостоверения.
После этого нужно загрузить скан документа, который вы выбрали для прохождения верификации. Еще вам придется загрузить селфи вместе с документами, а также с названием биржи и текущей датой на мониторе. Такие меры предосторожности отпугивают мошенников и служат дополнительным гарантом безопасности цифровых активов добропорядочных трейдеров.
Одной из примечательных особенностей биржи является практически еженедельное добавление новых монет, о чем постоянно сообщается в официальном твиттер-аккаунте компании. Иногда пользователям даже предлагается проголосовать за ту или иную монету, которая впоследствии должна появиться на бирже. С одной стороны, такое решение крайне демократично, а с другой, монеты, не прошедшие долговременную проверку временем и экспертный анализ, вполне могут оказаться скамом, поэтому игра с новыми альтами все же остается на страх и риск пользователей.
Интересно, что после гонений и ужесточения законодательства в сфере крипто-обмена со стороны китайских и японских правительств Binance выбрала в качестве своей основной юрисдикции Мальту. По словам Чжао, Мальта очень прогрессивна, когда речь идет о криптовалютных и финансовых технологиях.
Binance токен
Еще одной «достопримечательностью» биржи несомненно является Binance Coin (BNB) — внутрибиржевой токен, который основан на базе Ethereum стандарта ERC-20 и может быть использован для покупки услуг, предоставляемых самой биржей (биржевые сборы, оплата листинга и так далее). Разработчики биржи выпустили 200 миллионов внутренних токенов BNB и, если верить их же заявлениям, никогда дополнительно не выпустят ни одного токена. Сейчас цена одного токена варьируется от $15 до $17. При стартовой цене в $3 рост выглядит довольно существенным. Согласно данным за второй квартал текущего года, капитализация Binance coin составила порядка $1.5 миллиарда.
Но главная особенность токена заключается даже не в его устойчивой цене и четко лимитированном объеме, а в том, что создатели биржи ежеквартально используют 20% от своей выручки для выкупа сжигания своих же токенов. Все транзакции об обратных выкупах записываются на блокчейн и доступны всем клиентам биржи. Этот процесс будет происходить вплоть до того момента, пока им не удастся выкупить ровно половину всего имеющегося объема (100 миллионов). По задумке создателей, в будущем Binance построит децентрализованный обмен, где BNB будет использоваться в качестве одного из ключевых базовых активов, а также для расхода газа.
Binance выполнила свое обещание и 18 октября прошлого года сожгла 986,000 монет, далее в январе 2018 года — 1,821,586 BNB, а в апреле — уже 2,220,314 Binance-токенов.
Еще при использовании BNB при расчетах с биржей вы можете получить существенную скидку: 50% за первый год работы площадки, 25% — за второй, 12.5% — за третий, 6.75% — за четвертый.
Эти свойства коина были введены для придания реальной ценности данной монете. Стоит отметить, что ее курс реагировал на сжигание неоднозначно: в какой-то период демонстрировал довольно серьезный рост относительного того же биткоина, а в какой-то момент, напротив, проседал.
ICO Binance
Структуру своего ICO, стартовавшего 1 июля прошлого года, разработчики биржи решили построить следующим образом:
- В рамках ICO было предложено 100,000,000 BNB.
- Инвесторы приобретали токены в 3 этапа по принципу «первым пришел, первым купил», пока не были продано все 100 миллионов токенов. По мере начала каждой новой фазы цена росла.
- Инвесторы получили токены BNB в течение 5 рабочих дней после окончания ICO.
- 80 миллионов отошло разработчикам, и лишь 20 — венчурным инвесторам.
Так, в рамках ICO, которое завершилось в июле 2017 года, им удалось собрать почти $15 миллионов.
Мнение руководства биржи об ICO и собственный венчурный инкубатор
Бытует мнение, что при оценке проектов «профессиональные» инвесторы лучше, чем «обычные» розничные инвесторы. По словам Чжао, такой подход полностью игнорирует механизм работы настоящего ICO, в котором обычные инвесторы выступают в качестве «улея», способного принять куда более верное решение, нежели отдельные советчики и эксперты.
Что же касается скама, то, по мнению основателя биржи, его появление стоит считать неизбежным злом, которое встречается и в других сферах нашей жизни. А что до провала стартапов, то и в традиционных схемах подобных случаев было очень много. Вместе с тем, если посмотреть на то, куда в последнее время устремили свои взоры венчурные инвесторы, то это, конечно же, ICO. Поэтому грамотно составленный white paper, по словам Чжао, — это практически половина успеха.
«Благодаря моему опыту и просмотру сотен других ICO, я уверен, что сбор средств именно через ICO в 100 раз проще привлечения венчурных капиталов. Поэтому может быть в 100 раз больше хорошо финансируемых стартапов, получивших деньги через ICO», — пишет Чжао в своем блоге.
Любой вдохновленный стартапер, по его мнению, в любом случае предпочтет ICO и white paper пробиванию через бюрократические дебри традиционных инвестиций.
«Мы знаем, что входим в ультраконкурентное пространство. Вероятно, сотни, если не тысячи команд хотят, планируют или создают обменные площадки. Конкуренция будет ожесточенной. Это общий риск в любой приличной концепции/стартапе или зрелой компании. Поэтому у нас есть всего один вопрос: учитывая нашу команду, послужной список, опыт, отраслевые ресурсы и продукт, вы считаете, что у нас больше шансов, чем на оставшуюся часть пакета? Если да, то, пожалуйста, присоединяйтесь к нашему ICO», — написали разработчики биржи в своем white paper.
С другой стороны, Элла Чжан, с недавнего времени возглавившая венчурный инкубатор биржи Binance Labs, считает, что на рынке ICO сейчас образовался мыльный пузырь и она надеется, что в скором времени он все-таки лопнет.
«Мы по-прежнему видим много шумихи на рынке, оценки высоки и необоснованны. Мы действительно думаем, что если пузырь лопнет, то это будет хорошо для индустрии», — рассказала она в интервью Bloomberg.
Дело в том, что хоть рынок быков позитивен и привлекает все больше и больше вкладчиков, по-настоящему выдающиеся проекты можно будет увидеть лишь после того, как этот раздутый пузырь лопнет. Относительно прогнозов Элла Чжан оказалась довольно осторожной и не дала даже приблизительных оценок того, когда это теоретически может произойти.
Совокупный объем продаж токенов в рамках ICO уже сейчас превысил аналогичный период прошлого года более чем на $9 миллиардов.
При этом основным бенефициаром этой тенденции является Binance, аккумулирующий десятки цифровых монет. «Основная наша цель — борьба с мошенничеством и шиткоинами, а также повышение защиты блокчейна», — отметила Чжан.
В рамках своего нового проекта биржа будет поддерживать фонды, разделяющие их ценности. Их руководство должно будет поклясться в том, что не отойдет от исполнения всего заявленного в своих white paper и всеми силами будет стараться реализовать задуманное. Binance оставляет за собой право разорвать сотрудничество с компаниями, нарушившими взятые на себя обязательства. В настоящий момент Binance Labs сотрудничает с 20 проектами на общую сумму в $1 миллиард.
В течение 3−5 лет за счет прибыли биржи будет производиться финансирование этих компаний, а средним объем инвестиций будет варьироваться от $1 до $10 миллионов.
Основной задачей инкубатора станет инвестирование в компании, занимающиеся решением основных проблем блокчейна: увеличение скорости транзакций, расширение масштабируемости, создание стабильных монет и безопасности. Очевидный конфликт между позицией главы биржи, ее white paper и самой концепцией централизованных инвестиций от крупных компаний Чжан пояснила так:
«Если мы увидим, что учредители готовы сотрудничать и с венчурными инвесторами, и с обычными вкладчиками, то мы будем поддерживать обе стороны».
Почему выбирают Binance?
Если не смотреть на лирическую часть вопроса и всерьез задуматься о том, что же именно поспособствовало такому впечатляющему успеху Binance среди пользователей и весьма удачному ICO проекта в настолько агрессивной конкурентной гонке компаний, то мы сможем выделить несколько факторов:
- Мощная реферальная программа, выплачивающая 20%-ю комиссию. Некоторые пользователи биржи смогли заработать на ней приличную сумму.
- Часть средств, собранная в ходе ICO, пошла на некоторые агрессивные рекламные кампании, среди которых — подарок выигравшему Lamborghini Huracan RWD Coupe.
- И, конечно, не стоит забывать о всеобъемлющей поддержке альткоинов, в том числе тех, которые появились после форка блокчейна биткоина. Среди поддержанных Binance альтов значатся не только Bitcoin Cash, но и Bitcoin Gold и Bitcoin Diamond.
Попытки взлома Binance
Несмотря на заверения компании в своем white paper о том, что безопасность — их главный приоритет, 7 марта этого года злоумышленникам все же удалось ограбить биржу. Тогда взломанный хакерами бот c подтвержденными API-ключами продал монеты и закупил Viacon.
Началось все с жалобы пользователей на то, что с их счетов пропали все альткоины. В попытке успокоить перепуганных трейдеров Чжао написал в своем твиттере:
«Все средства в безопасности. Наблюдались сбои в процессе трейдинга, включилась автоматическая “сигнализация”. Некоторые аккаунты могли быть взломаны посредством фишинга. Расследование еще не завершено».
Затем биржа, увидев странную повышенную активность на торговой паре VIA/BIT, временно заблокировала вывод средств.
Основной целью преступников оказалась быстрая накачка Viacoin и последующий обмен всех имеющихся у них запасов на биткоин. Однако осуществить свой коварный план им не удалось. Кроме того, хакеры лишились всех накопленных средств, а проведенные ими сделки были аннулированы. Руководство биржи объявило настоящую вендетту злоумышленникам, назначив награду в $250,000 за информацию, которая позволит привлечь их к ответственности. А всего на разоблачение киберпреступников и предотвращение взломов было выделено $10 миллионов.
Позже выяснилось, что попытка взлома была действительно широкомасштабной: ее организовал целый конгломерат киберпреступников. Они несколько месяцев готовились к этой диверсии. Так, хакеры заблаговременно запустили фишинговую схему. Некоторые трейдеры попались в ловушку, введя учетные записи на фальшивых сайтах, доменные имена которых действительно были похожи на названия настоящих ресурсов.
И лишь несколько месяцев спустя преступники принялись продавать на чужие средства VIA, тем самым приведя ее к заоблачному росту — на 143% за 30 минут, с $2.8 до $6.79.
Подозрительный рост цены Viacoin 7 марта. Источник.
Сразу после головокружительного взлета цены хакеры продали все свои активы на бирже, а затем тут же решили вывести вырученную криптовалюту, чего им сделать в конечном итоге, к счастью, не удалось.
По словам руководителей платформы, в будущем они намерены полностью искоренить подобные преступные схемы и всегда готовы предоставить солидное вознаграждение за любые сведения, касающиеся личностей и местонахождения злоумышленников. Binance также призывает и другие крипто-обменники вступить в безжалостную войну с нарушителями. Столь непримиримую позицию биржи легко понять — чем безопаснее будет площадка, тем больше доверия она вызовет у пользователя, а значит, тем больше операций будет проходить через нее в будущем.
Источник: cryptocurrency.tech
Discussion about this post